Chúng tôi cho rằng triển vọng lợi nhuận của VCB trong năm 2023 sẽ tích cực dựa trên việc tín dụng dự kiến sẽ tiếp tục tăng trưởng mạnh nhờ chất lượng tài sản tốt cùng với sự tham gia tái cơ cấu ngân hàng không đồng. Bên cạnh đó, thay đổi cách tính LDR trong thời gian tới giúp cho ngân hàng có thể cho vay thêm một lượng tiền lớn mà không cần phải gia tăng thêm nguồn vốn huy động từ đó giúp NIM tiếp tục được cải thiện. Chúng tôi giữ quan điểm MUA do giá hiện tại đang ở xa so với giá mục tiêu của chúng tôi. Nhà đầu tư có thể cân nhắc mở vị thế mua khi cổ phiếu điều chỉnh về vùng hợp lý do triển vọng lợi nhuận của VCB giai đoạn tới vẫn khá lạc quan.
Xem chi tiết thông tin cổ phiếu VCB tại đây: Báo cáo phân tích cổ phiếu VCB
